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Connaissez votre client - KYC Connaissez votre client - KYC Le formulaire Connaissez votre client est un formulaire standard dans le secteur de l'investissement qui permet aux conseillers en placement de connaître des renseignements détaillés sur la tolérance au risque de leurs clients. La connaissance des placements et la situation financière. Les formulaires KYC protègent les clients et les conseillers en placement. Les clients sont protégés en demandant à leur conseiller en placement de connaître les placements les mieux adaptés à leur situation personnelle. Les conseillers en placement sont protégés en sachant ce qu'ils peuvent et ne peuvent pas inclure dans leur portefeuille de clients. BREAKING DOWN Connaître votre client - KYC La règle Know Your Client (KYC) est une exigence éthique pour ceux qui, dans le secteur des valeurs mobilières, traitent avec les clients lors de l'ouverture et du maintien des comptes. Il existe deux règles qui ont été mises en œuvre en juillet 2012 et qui couvrent ce sujet ensemble: Règle 2090 de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) (Connaître votre client) et FINRA Règle 2111 (Convenance). Ces règles sont en place pour protéger à la fois le courtier et le client et de sorte que les courtiers et les entreprises traiter de façon équitable avec les clients. Le Know Your Customer Rule 2090 stipule essentiellement que chaque courtier-négociant doit faire des efforts raisonnables lors de l'ouverture et le maintien des comptes clients. Il est nécessaire de connaître et de tenir des registres sur les faits essentiels de chaque client ainsi que d'identifier chaque personne qui a le pouvoir d'agir sur le nom des clients. La règle KYC est importante au début d'une relation client-courtier pour établir les faits essentiels de chaque client avant toute recommandation est faite. Les faits essentiels sont ceux nécessaires pour bien servir le compte de la clientèle et être au courant des instructions de manipulation spéciales pour le compte. De plus, le courtier doit être familier avec chaque personne qui a le pouvoir d'agir pour le compte du client et le courtier-négociant doit se conformer à toutes les lois, règlements et règles du secteur des valeurs mobilières. Règle d'adéquation Comme le stipulent les Règles de bonnes pratiques de la FINRA, la Règle 2111 va de pair avec la règle de KYC et couvre le sujet de la formulation de recommandations. L'aptitude Règle 2111 note qu'un courtier-négociant doit avoir des motifs raisonnables lorsqu'il fait une recommandation qu'il est approprié pour un client en fonction de la situation financière et les besoins des clients. Cette responsabilité signifie que le courtier-revendeur a effectué un examen complet des faits et du profil actuels du client, y compris les clients d'autres titres, avant d'effectuer tout achat, vente ou échange d'un titre. Établissement d'un profil client Les conseillers en placements et les entreprises sont responsables de connaître la situation financière de chaque client en explorant et en rassemblant l'âge, les autres investissements, le statut fiscal, les besoins financiers, l'expérience de placement, l'horizon de placement, les besoins en liquidités et la tolérance au risque. La SEC exige qu'un nouveau client fournisse des informations financières détaillées qui incluent le nom, la date de naissance, l'adresse, le statut d'emploi, le revenu annuel, la valeur nette, les objectifs de placement et les numéros d'identification avant d'ouvrir un compte. Qu'est-ce que KYC KYC? Client, est une procédure qui est effectuée par une entreprise d'investissement pour améliorer et promouvoir la protection du client et de l'entreprise. KYC permet aux entreprises d'investissement d'acquérir une solide compréhension de leurs clients et de la situation financière de ces clients, leur permettant ainsi de gérer efficacement leur entreprise et d'atténuer les risques de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme. KYC a expliqué que KYC fournit aux entreprises d'investissement une connaissance et une compréhension plus complètes du contexte financier et de l'histoire de leurs clients. Ceci est réalisé par le traitement de données et d'informations concernant le client, en utilisant des logiciels et des données spécifiques. La surveillance du KYC est obligatoire et doit être exécutée par toutes les entreprises d'investissement conformément à l'organisme de réglementation concerné. Les entreprises d'investissement sont également tenues de se conformer aux formalités de KYC en vertu de la Loi de 2002 sur la prévention du blanchiment de capitaux. Le but de KYC est de s'assurer que les courtiers forex reçoivent des informations détaillées sur leurs clients tolérance au risque, connaissance des placements et situation financière. Les entreprises d'investissement effectuant le suivi de KYC utilisent de plus en plus des systèmes logiciels avancés et spécialisés qui sont spécifiquement conçus pour identifier les clients suspects ou les comptes apparemment dangereux. Les procédures KYC sont bénéfiques tant pour le client que pour l'entreprise d'investissement, car l'entreprise dispose des outils et des ressources nécessaires pour mieux lutter contre le financement du terrorisme ou l'activité de blanchiment d'argent. Les procédures KYC sont donc exceptionnellement efficaces car, sans connaître l'historique et les antécédents du client, une prévention efficace du blanchiment ne peut être assurée. Toutes les institutions financières sont tenues d'effectuer des procédures KYC, afin d'identifier leurs clients et d'obtenir des informations pertinentes à leur sujet. L'acquisition de telles informations donne aux entreprises d'investissement l'impulsion et la clarification dont elles ont besoin pour mener des affaires de forex avec le client. Pour en savoir plus sur les services offerts par Starting Business, consultez notre section Services aux courtiers.